Je pokles akcií dobrou nebo špatnou zprávou?

V rámci projektových dnů na školách hrajeme s žáky naši simulační hru Finanční svoboda. V prvním scénáři zažijí žáci dva poklesy o 20 % – na začátku a na konci (ropná krize a internetová bublina). 

Po skončení se žáků ptám: „První pokles byl pro vás příležitostí levně nakoupit nebo ohrožením vašich investic?“

„Příležitostí“, odpoví téměř vždy sborově.

„A co ten druhý pokles – na konci?“

„Ohrožení.“

„Vidíte, stejný pokles akcií může být pro někoho – třeba pro vás – příležitostí, zatímco pro vaše rodiče nebo prarodiče naopak ohrožením.“

Zpátky do investiční reality: akcie během roku 2022 klesly o 18 %, index Nasdaq dokonce o více než 27 %.

Je tento pokles dobrou nebo špatnou zprávou? Záleží, jak pro koho. Jestliže investujete dlouhodobě (např. na svou rentu za 20 a více let), pak je takový propad zprávou dobrou a klesnou-li akcie ještě hlouběji, pak může jít o investiční jackpot! Jestli ale máte krátkodobější cíle (např. studia dětí za 10 let) a investujete jen do akcií, máte problém.

Co s tím? Máte 3 možnosti:

1. Diverzifikujte = přesuňte část investic do konzervativnějších nástrojů. Standardní rada, pro vás věřím nic nového.
2. Aktualizujte finanční plán = přiřaďte svým cílům investiční produkty. Dlouhodobým akciové, střednědobým smíšená portfolia, krátkodobým konzervativní. Oceníte to v okamžiku poklesu akcií – budete vědět, že akcie budete potřebovat např. až za 10 let a pokles se z ohrožení stane příležitostí.
3. Prodlužte si investiční horizont = je-li už pozdě na diverzifikaci, zamyslete se, zda jste ochotni s naplněním cíle počkat (koupě auta, vysněná dovolená apod.). Udělejte to plánovaně, ne až po poklesu, kdy nebudete moci peníze vybrat beze ztráty. Abyste nenaplnili rčení, že investor je neúspěšný spekulant.