Výsledky investičních trhů překvapují

Jak plánovat investice a využít dlouhodobé strategie? Jak si vybrat správný investiční směr? Tyto otázky se objevují nejen mezi začátečníky. Snaha najít rychlý zisk a sledování aktuálních trendů často vede k chybám. Naopak zkušení investoři dávají přednost promyšleným strategiím a ochraně svého majetku, které jim pomáhají dosáhnout finančních cílů bez zbytečného rizika.

Investiční trendy a jejich proměnlivost

Data společnosti Novel Investor na téma 15leté výsledky Asset-Class Returns a Sector Performance ukazují, že úspěšnost různých tříd aktiv a sektorů může být značně kolísavá. Jeden rok mohou excelovat akcie technologických firem, zatímco jiný rok vyniká například energetika nebo zdravotnictví.

Například v roce 2022 zaznamenal sektor energetiky mimořádný růst 65,7 %, zatímco akcie technologických společností klesly o – 28,2 %. Tyto proměny poukazují na nutnost diverzifikace a dlouhodobého investiční plánování.

Proč diverzifikovat portfolia?

Každá třída aktiv i sektor mají svůj vlastní cyklus, a proto je třeba rozložit riziko mezi různé typy investic. Konzervativní aktiva, jako jsou spořicí účty nebo dluhopisy, poskytují stabilitu, zatímco akcie nabízejí potenciální růst hodnoty, ale přinášejí vyšší volatilitu.

Další formou diverzifikace je regionální rozložení. Zatímco v jednom roce můžou rozvíjející se trhy nabídnout vysoké zisky, v jiném roce mohou stabilitu zajišťovat vyspělé trhy.

Kyblíkové portfolio: diverzifikace podle času

Jednou z osvědčených metod správy financí je koncept kyblíkového portfolia, který rozděluje majetek podle časových horizontů a potřeby likvidity:

1. Krátkodobé portfolio (1–3 roky): Obsahuje spořicí účty, termínované vklady, repofondy a dluhopisové fondy. Slouží k pokrytí bezprostředních finančních potřeb a minimalizaci rizika ztráty hodnoty peněz.
2. Střednědobé portfolio (4–9 let): Obsahuje dluhopisy, akcie, komodity a nemovitostní investice. Přínos spočívá v rovnováze mezi rizikem a potenciálním růstem.
3. Dlouhodobé portfolio (10+ let): Vhodné pro volatilnější aktiva, jako jsou akcie. Dlouhodobé průměrné zisky těchto aktiv obvykle překonávají inflaci a nabízejí vysoký potenciál zhodnocení.

Takový přístup zohledňuje potřebu likvidity podle časového horizontu a minimalizuje dopady volatility na portfolio. Profesionální poradci tento model běžně využívají. Například Viktor Hostinský, zakladatel investiční platformy Edward, ve videu Edward – Kyblíkové portfolio v důchodu (2. díl) na YouTube ukazuje, jak tento přístup funguje v krizových obdobích.

Edward je investiční platforma, která umožňuje nastavit konkrétní investiční plán, individuální portfolia a efektivně je spravovat s důrazem na ochranu majetku.

Jak začít s plánováním investic?

Kvalitní informace a realistická očekávání jsou základem úspěšných investic. Analýzy, jako jsou Asset-Class Returns a Sector Performance, nabízejí cenné vhledy, avšak minulá výkonnost není zárukou budoucích zisků.

Začátečníkům se doporučuje konzultace s odborníky, kteří jim pomůžou sestavit diverzifikované portfolio. Zkušení investoři by měli pravidelně analyzovat své investice a upravovat strategii podle tržních podmínek.

Závěr

Trhy jsou nepředvídatelné, ale díky diverzifikaci a konceptům, jako je kyblíkové portfolio, lze rizika efektivně minimalizovat. Namísto honby za aktuálními trendy je výhodnější zaměřit se na dlouhodobé strategie, které zajišťují stabilitu a růst.